Passer au contenu | Passer aux liens institutionnels

Liens de la barre de menu commune

Liens institutionnels

Guides d'affaires
- Info-guides & Guides pratiques de démarrage d'entreprises
Baladodiffusion
- Atelier audio Entreprises Canada
Documents multilingues
Divulgation proactive

Divulgation proactive

Info-guide sur le financement de la mise sur pied d'une entreprise

Dernière vérification : 2010-06-30

TABLE DES MATIÈRES

Fondements du démarrage
Survol du financement d'une entreprise
Plan d'affaires
Programmes de financement pour la création de nouvelles entreprises
Programmes de financement pour les jeunes qui désirent se lancer en affaires
Programmes de financement pour les personnes ayant des handicaps
Autres ressources

1. Fondements du démarrage

Démarrer une entreprise peut être une aventure enrichissante, mais cela comporte ses propres défis. Avant de démarrer une entreprise en Ontario, il serait sage de faire des recherches. Il y a plusieurs aspects à considérer, tels que la réglementation, le financement, les questions fiscales, la gestion de votre entreprise, la publicité et bien plus encore.

Pour obtenir plus de renseignements :
consultez les documents :

Pour ce qui est de la réglementation et des questions légales, il serait utile de communiquer avec un avocat par l'intermédiaire du service de référence Assistance-avocats du Barreau du Haut-Canada.

Pour obtenir de plus amples renseignements :
composez le 1-800-268-8326
visitez le site Web : Assistance-avocats du Barreau du Haut-Canad a

Informations générales et ressources

Pour réussir, votre entreprise devra disposer d'une quantité suffisante de fonds pour acheter l'équipement et les stocks nécessaires, payer les frais généraux, comme le loyer et les salaires, et disposer d'une réserve suffisante pour faire face à des besoins additionnels en fonds de roulement, soit pour tirer parti d'occasions spéciales ou pour survivre durant des temps difficiles. Il est essentiel d'évaluer les coûts de démarrage et d'opération et de déterminer le capital requis avant de démarrer. Il s'agit d'une partie intégrante du processus de planification initial de votre entreprise. Vos exigences en matière de financement se répartiront généralement en deux catégories principales :

1. Coûts de lancement : terrain, bâtiment, accessoires fixes, machinerie, fournitures, véhicules, frais de démarrage et stock d'ouverture;
2. Coûts quotidiens d'exploitation : accroissement des stocks, liste de paie, loyer, taxes, publicité, comptes clients, etc.

Pour obtenir plus de renseignements :
visitez le site Web : Principales statistiques sur le financement des petites entreprises

2. Survol du financement d'une entreprise

Au départ, les sources de financement les plus importantes seront probablement vous-même, des amis, des membres de votre famille et des institutions financières. Lorsque vous êtes à la recherche de financement pour votre entreprise, il est important d'étudier diverses options. Nous avons donc ici inclus un bref sommaire d'une variété de sources de financement.

Associés en affaires et « Anges »

Les « anges » sont tout simplement de riches particuliers qui investissent directement dans des petites entreprises appartenant à des tiers. Les « anges » ont tendance à financer les premières étapes du développement d'une entreprise. Attirer des associés qui investissent dans l'entreprise est aussi une option.

Banques et d'autres institutions financières

Les banques à charte constituent la source la plus courante de financement pour les petites entreprises. Elles peuvent offrir diverses options de financement : des prêts à court terme, des prêts hypothécaires à long terme et, dans certains cas, des prêts reposant sur les stocks ou les comptes clients. D'autres sources importantes de financement dans cette catégorie sont les compagnies de fiducie et les coopératives de crédit.

Cartes de crédit et lignes de crédit personnelles

Pour les entreprises de très petite taille et les entreprises à domicile, les cartes de crédit et les lignes de crédit peuvent souvent offrir un moyen tout indiqué d'obtenir un peu de capital d'emprunt. Bien qu'elles soient pratiques, ces sources de financement ont un taux d'intérêt élevé et le montant de capital disponible est limité.

Investisseurs en capital de risque

Les investisseurs institutionnels en capital de risque figurent parmi les plus importantes sources de capital de risque. Ils constituent pour la plupart des fonds communs de capitaux privés ou publics, qui acquièrent une participation dans l'entreprise ayant présenté la demande de financement. Le capital de risque peut être un moyen efficace de favoriser l'essor d'une entreprise.

Pour obtenir plus de renseignements sur le financement d'une entreprise :
consultez le document : Financement privé

3. Plan d'affaires

Le plan d'affaires est souvent très important dans votre demande de financement. Il décrit qui vous êtes, ce que vous voulez accomplir, où sera située votre entreprise, quand vous prévoyez entrer en activité et comment vous surmonterez les risques inhérents à votre entreprise pour toucher les revenus anticipés.

Pour obtenir plus de renseignements :
visitez le site Web : Planification d'entreprise

Plans d'affaires - Gabarits et modèles

De nombreux sites Web d'entreprises et d'organisations fournissent gratuitement des gabarits, des guides de rédaction, ainsi que des modèles de plans. Vous pouvez également trouver bon nombre d'entreprises qui vendent des logiciels pour vous aider à préparer votre plan.

Pour obtenir plus de renseignements :
consultez le document : Plans d'affaires - Gabarits et modèles

4. Programmes de financement pour la création de nouvelles entreprises

Programme de financement des petites entreprises (FPEC) du Canada

Le Programme de financement des petites entreprises du Canada, mis sur pied en vertu de la Loi sur le Financement des petites entreprises du Canada, peut aider les entreprises à obtenir des prêts à terme, d'une valeur maximale de 500 000 $, pour les aider à financer les biens immobiliers nécessaires à l'exploitation de leurs entreprises, et ce, par :

l'achat ou l'amélioration de biens réels ou d'immeubles;
l'achat d'améliorations locatives ou l'amélioration de locaux loués; et
l'achat ou l'amélioration de matériel neuf ou usagé nécessaires au fonctionnement de l'entreprise.

Ces prêts sont versés directement par le prêteur agréé aux entreprises à but lucratif (à l'exception des exploitations agricoles). Les prêts ne peuvent pas servir à financer :

des améliorations apportées à une résidence familiale à des fins non commerciales ;
l'achat d'actions ;
le financement d'un fonds de roulement (stocks, comptes clients, etc.);
permis et licences relatifs à l'exploitation des biens admissibles;
droits de franchisage;
études de faisabilité;
honoraires professionnels (p. ex. juridiques, comptables, frais d'évaluation etc.);
frais d'arpentage;
permis de construction;
véhicules destinés à un usage personnel;
éléments d'actif incorporels (p. ex. frais de recherche et de développement, les dépenses payés à l'avance, l'achalandage etc.);
l'achat de propriétés destinées à la revente

Pour obtenir plus de renseignements :
consultez le document : Programme de financement des petites entreprises du Canada (FPEC)

Banque de développement du Canada (BDC)

La Banque de développement du Canada est la banque des petites et moyennes entreprises (PMEs) canadiennes. Elle offre des services financiers et des services de gestion-conseil, en accordant une attention particulière aux entreprises des secteurs émergents de l'économie et aux entreprises exportatrices. La BDC offre plusieurs programmes de financement, couvrant une gamme de besoins commerciaux.

Pour obtenir plus de renseignements :
composez le 1-877-232-2269
visitez les sites Web :
BDC Financement
Le rôle des ratios financiers

Programme du Démarrage d'entreprise

La Banque de développement du Canada offre des prêts qui peuvent aider les entrepreneurs à réaliser leurs buts de démarrer ou d'acheter une entreprise.

Pour obtenir plus de renseignements :
visitez le site Web : Financement pour le démarrage d'entreprise
consultez le document : Prêts à terme de la BDC

BDC Consultation

Les conseillers professionnels de la Banque de développement du Canada offrent des solutions de consultation sur mesure pour guider les entrepreneurs.

Pour obtenir plus de renseignements :
consultez le document : BDC Consultation

Solution de financement à l'innovation

Un produit nouveau qui peut servir à réaliser des projets liés au développement des affaires électroniques, à explorer de nouveaux marchés d'exportation et à couvrir les frais de R. et D. associés au lancement de nouveaux produits et services.

Pour obtenir plus de renseignements :
visitez le site Web : Financer l'innovation

Sociétés d'aide au développement des collectivités (SADC) de l'Ontario

Avec l'appui du gouvernement fédéral, les Sociétés d'aide au développement des collectivités de l'Ontario administrent des fonds d'investissement locaux, afin d'aider au financement de PMEs existantes, ou de nouvelles PMEs, dans des projets de démarrage, d'expansion ou de stabilisation qui aident à créer et maintenir des emplois. Les SADC offrent des contributions remboursables à des conditions commerciales, sous forme de prêts, de garanties d'emprunt et de placements en actions pouvant s'élever jusqu'à un maximum de 150 000 $, lorsque le financement d'autres sources est insuffisant. Toutes les décisions concernant le financement sont prises à l'échelle locale par des conseils d'administration issus du milieu.

Les SADC offrent aux entreprises des services importants tels que :

des conseils, des consultations, de l'information et des services de présentation;
de l'aide avec la rédaction des plans d'affaires;
de l'appui à l'exportation;
un programme de formation à l'entrepreneuriat; et
de l'information sur les programmes et les services offerts par les gouvernements fédéral et provincial.

Pour obtenir plus de renseignements :
composez le 1-866-668-2332
consultez le document : Programme de développement des collectivités

Prestations d'aide au travail indépendant de l'Ontario

Les Prestations d'aide au travail indépendant de l'Ontario fournissent un soutien au revenu et à l'entrepreneuriat aux personnes sans emploi qui sont admissibles à l'assurance-emploi ou qui l'ont été récemment, pendant qu'elles élaborent et mettent sur pied leur entreprise.

Toute personne en chômage à la recherche d'un emploi peut présenter une demande de participation, pourvu qu'elle remplisse l'une des conditions suivantes :

Elle a demandé des prestations d'assurance-emploi ou sa période de prestations d'assurance-emploi a pris fin au cours des trois dernières années;
Elle a reçu des prestations de maternité ou parentales de l'assurance-emploi au cours des cinq dernières années et elle réintègre le marché du travail après l'avoir quitté pour prendre soin d'un nourrisson ou d'un enfant nouvellement adopté.

Pour déterminer l'admissibilité d'une personne à la participation, la date de la réception par Emploi Ontario de sa demande dûment remplie est la date à laquelle elle est considérée comme ayant présenté sa demande.

D'autres critères peuvent s'appliquer.

Pour obtenir plus de renseignements :
veuillez appeler la Ligne d'information Emploi Ontario au 1-800-387-5656
visitez le site Web : Prestations d'aide au travail indépendant de l'Ontario

5. Programmes de financement pour les jeunes qui désirent se lancer en affaires

Entreprise d'été

Jeunes entrepreneurs offre une formation et une expérience pratique en affaires, de l'encadrement, et apporte jusqu'à 3 000 $ de financement pour aider de jeunes personnes à démarrer et à faire fonctionner leur propre entreprise d'été. Vous êtes admissible au programme si :

vous êtes âgé(e) de 15 à 29 ans;
vous reprenez vos études à plein temps à la prochaine rentrée;
vous résidez en Ontario;
vous êtes citoyen canadien ou résident permanent;
vous n'exploitez pas une autre entreprise et vous n'avez pas un autre emploi à temps plein pendant la durée du programme Entreprise d'été; et
vous êtes prêt à consacrer au moins 8 semaines de travail à temps plein à cette expérience.

Pour obtenir plus de renseignements :
composez le 1-800-387-5656
consultez le document : Entreprise d'été

La Fondation canadienne des jeunes entrepreneurs

La Fondation canadienne des jeunes entrepreneurs fournit des prêts pouvant s'élever jusqu'à 15 000 $ aux jeunes entrepreneurs, âgés de 18 à 34 ans, qui ont le plus de chances de créer une entreprise et pour lesquels une aide financière est d'une importance critique. Il est attendu que l'entreprise procurera du travail à plein temps pour vous et pour d'autres. Pour vous aider à démarrer, les termes de paiement sont de trois à cinq ans, afin de vous permettre de vous concentrer sur l'établissement de votre entreprise.

Pour obtenir plus de renseignements :
composez le 1-800-464-2923
consultez le document : Prêt de démarrage de la FCJE

6. Programmes de financement pour les personnes ayant des handicaps

Programme ontarien de soutien aux personnes handicapées : Soutien de L'Emploi

Vous êtes une personne ayant un handicap et vous cherchez à lancer votre propre entreprise. Le Programme ontarien de soutien aux personnes handicapées : Soutien de L'Emploi peut vous offrir un éventail de services d'appui dont l'aide financière, le mentorat, les formations en compétences d'affaires, entre autres.

Pour obtenir plus de renseignements :
communiquez avec le bureau le plus proche de chez vous : Soutien de l'emploi : Avec qui communiquer pour de renseignements
visitez les sites Web :
Soutien de l'emploi : Quels sont les services offerts
Soutien de l'emploi : Comment présenter une demande

7. Autres ressources

Lecture connexe

Vous avez besoin de plus de renseignements?

Cliquez : Entreprises Canada
Appelez : La Ligne Info-Entreprises, un service offert en collaboration par ServiceOntario et Industrie Canada, au 1-888-745-8888
Visitez : Trouvez un emplacement du Programme d'accès régional près de vous

DÉCLARATION DE NON-RESPONSABILITÉ

Les informations contenues dans ce document sont d'ordre général uniquement et ne constituent pas des conseils spécifiques concernant une situation déterminée. Les utilisateurs ayant des doutes au sujet de la fiabilité de l'information fournie devraient en consulter directement la source ou demander un conseil juridique.

Certains des organismes énumérés ci-dessus ne sont pas assujettis à la Loi sur les Langues officielles ou à la Loi sur les services en français de l'Ontario. Il se peut que leurs services ou leurs ressources ne soient pas offerts dans les deux langues officielles.